冒充熟人诈骗花样百出 诈骗通常分几步?我们该怎么防?

阅中国

近年来,电信网络诈骗已成为发展最快的刑事犯罪。面对来势汹汹的电信网络诈骗犯罪猖獗势头,近年来,公安部不断出重拳、抓金主、铲窝点、打平台、断资金,从多方面遏制电信网络诈骗高发势头。在2020年,全国共捣毁境内诈骗窝点1.1万个,抓获嫌疑人6.9万名,破案7.8万起,同比增长均超过50%。同时预警防范得以提升,2020年共紧急止付涉案账户356万个,冻结涉案账户206万个,劝阻870万名群众免于被骗。

在电信网络诈骗中,有这样一类诈骗,从“猜猜我是谁”到“我是你领导”,再到“我是你女儿”,近年来,冒充身边的熟人进行诈骗的案例层出不穷。此类诈骗成功率有多高?不法分子有哪些套路?我们又该如何防范?

全是"演员" 公司财务掉陷阱被骗近200万

如果“领导”或“熟人”让你转账或者找你借钱,你该怎么办?如果你选择直接转账,那就有可能掉进电信网络诈骗的陷阱。今年2月份,陕西西安警方对外公布了一起网络诈骗案,西安一家公司的财务人员小琦被拉入一个临时的QQ工作群,说是有一项业务正在谈,群里一共5个人,除了小琦,群里其他4个人都是骗子。

冒充领导建聊天群 "演戏"要求财务汇款

近日在浙江建德市,也发生一起“冒充领导”电信网络诈骗的案例,手法也如出一辙。在一家企业从事财务工作的吴女士被骗子伪装的“公司领导”拉进了一个办公专用群,骗子在群里伪装成两位公司的主要领导。他们假装讨论了一会工作,并提到一些汇款,其间还说自己在开会,让吴女士查询公司账户余额。由于骗子说话口吻和公司两位领导很像,吴女士并没有察觉到异样。在即将下班的时候,其中一位“公司领导”要求她抓紧时间把108.6万元汇到一个账户。所幸吴女士及时通过电话向真正的领导进行了核实,并报警,成功避免了100多万元的损失。

哪些熟人身份最容易被不法分子冒用?

前面这两起案件中,都是冒充领导进行诈骗的,它们有一些共同点,比如,碍于上下级关系,通常都会直接转账,再有就是涉及的数额都比较大。除了冒充领导,还有哪些我们身边的熟人身份是不法分子最爱冒用的呢?此类诈骗的成功率又有多高?

北京市公安局海淀分局刑侦支队反诈中心中队长 杨帆: 在冒充熟人实施电信网络诈骗这类手法中,常见的有冒充领导骗下属、冒充老师骗家长、冒充老板骗会计这三种类型 。在犯罪分子实施诈骗过程中,如果事主没有对对方的身份进行核实,就按照对方的要求进行操作的话,那么极易造成财产损失。在冒充老板骗会计这类诈骗手法中,一旦公司的财务人员没有核实对方身份而进行转账操作的话,那么给公司造成的损失往往都是巨大的。

骗子冒充班主任收费 21名家长上当

随着社交软件的广泛应用,家长群也被不法分子盯上了,他们利用漏洞偷偷潜入家长群里,并假冒学校或老师的名义,编造各种借口实施诈骗。此前,我们曾报道过一起这样的案例。

学生家长 潘女士: 看到班主任发的收材料费、资料费还有印刷费,一共是428块钱。

据潘女士回忆,当时班主任在班级群里还发了一个收款二维码,并告知家长们在交费后,再把交费截图发到班级群里。

学生家长 潘女士: 有个家长就发了,她是第一个发的,叫梁萍妈妈,发了之后就截图,他上面写了要截图,以便老师方便记下来。

看到有家长交费了,其他家长也就毫不犹豫地把费用交了。不过,在家长们陆续交费的同时,这位班主任还不停地在群里刷屏,影响到了一些家长的正常工作,一位家长打电话给孩子的班主任反映情况,这一反映,才发现里面大有问题。

学生家长 潘女士: 他就问班主任,你为什么在群里面刷屏,不要刷了,(班主任)讲我没有刷屏,后来(班主任)就是看了,一看到他讲大家赶紧不要发了。

直到此时,家长们才发现,班级群里竟然有两位头像和名称一模一样的“班主任”,还有一个根本不认识的家长,也就是第一个交费的梁萍妈妈。看到这里,大家意识到可能上当受骗,就立即报了警。办案民警通过梳理发现,该校共有21名家长被骗,诈骗金额为8988元。

冒充熟人诈骗通常分几步?有何"话术"?

在这几个案例中,无一例外,不法分子都是演戏演全套,有主角,有配角,有时候还得分个男二号、男三号,角色不同分工不同,就连谁说什么样的话,都是安排好的,那么冒充熟人诈骗通常分几步?在这种类型的诈骗中,不法分子手中到底有什么样的剧本呢?

在冒充领导骗下属这类诈骗案件中,犯罪嫌疑人首先通过不法渠道获取到被害人的身份信息及单位信息,然后以单位领导的名义添加员工的即时通讯工具。为了增加可信度,前期会通过互联网等公开渠道获取到领导的照片来作为即时通讯工具的头像。在员工添加了领导为好友之后,犯罪嫌疑人一般会以领导的身份对员工进行嘘寒问暖,拉近感情,了解并询问近期工作上是否遇到了一些困难。在这个过程中,当事主慢慢的放松警惕,犯罪嫌疑人就会以给领导送礼或者领导本人有急事,急需用钱等各种理由,要求事主向指定的账户进行转账汇款。在这个过程中,如果事主表露出想通过电话等方式进行核实的话,犯罪嫌疑人往往会以正在开会等各种理由进行搪塞,阻止事主进行核实。而这时,如果事主没有进行核实的话,就已经落入了骗子的陷阱。

在冒充老师骗学生家长这类案件中,犯罪嫌疑人往往会冒充老师的身份潜伏在即时通讯群组中对家长以收取资料费,课外班辅导费或其他学杂费等理由,通过群内收款的方式诈骗学生家长的钱财。而犯罪分子实施诈骗的主要时间一般是在上午或者下午,在群内老师进行上课的时候冒充老师的头像,并且将自己群内的名称更改为和老师一样或者极为相似的字样。

我们该如何识别防范冒充熟人诈骗?

诈骗分子会演戏,细分真伪辩猫腻,诈骗套路千千万,识骗防骗最重要。那么当我们遇到了冒充熟人诈骗时,又该如何识别、如何防范呢?

针对冒充熟人类诈骗,警方提示:

一是添加好友要谨慎 ,在收到自称是单位领导、学生老师或者是企业老板发来的好友邀请,一定要通过见面,电话等多种方式进行核实,避免个人信息泄露及财产受损。

二是转账汇款前要核实 ,一定要核实清楚对方的身份,避免没有见面或者没有打电话核实,而仅通过即时通讯工具的方式,就向对方进行转款操作。

三是一旦发现自己遭遇了冒充熟人类诈骗,一定要第一时间将骗子的即时通讯工具账号信息、群内聊天内容以及转账汇款凭证进行留存,并第一时间向当地的公安机关进行报案。


稿件来源:央视新闻客户端

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最新评论
136****2863
136****2863

严防骗子。

135****5098
135****5098

花样百出……

183****2005
183****2005

提高警惕防诈骗!

xsp
xsp

要狠狠打击骗子

158****3848
158****3848

防不胜防

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