树“汇率中性”理念,推跨境人民币应用,工行杭州分行护航外贸企业出海远航

新金融

钱江晚报·小时新闻记者 梅丹

“全年进出口总值3.38万亿元,较上年增长9.6%”,这是浙江省外贸企业交出的2020年成绩单。外贸发展逆流而上,企业对汇率避险的需求也节节攀升。“把不确定性变成确定性。”经历了2020年下半年人民币汇率大幅升值后,引导企业树立“汇率风险中性”理念成了银行跨境金融服务的重点工作之一。

“工行在境外49个国家、地区开设了426家分支机构,服务网络覆盖全球。立足杭州,以全球资源服务企业融入‘地球村’,我们是有优势的。”工行杭州分行国际业务部相关人士表示。去年以来,该行深入企业提供点对点精准化外汇服务,积极打通外汇服务“最后一公里”,做好政策传导、业务辅导,促进企业稳健发展,为打造外汇服务“浙江品牌”发挥国有大行力量。

合理利用汇率避险产品

护航数字文化稳健出海

“赋能全球数字经济”,在盘石信息技术股份有限公司(以下简称盘石)的大厅里,这句话被写在醒目位置。“我们的目标是打造亚非拉的‘奈飞’。”盘石机构合作部总经理樊志洁表示,目前,盘石在泰国、马来西亚、印度、南非等十多个国家已累计吸引了近1亿内容付费用户。

盘石印度尼西亚团队部分员工合影

在向海外市场开疆扩土的进程中,盘石也遇到了“成长的烦恼”。“我们在海外市场主要是和当地运营商以利润分成的方式合作,所以我们收到的回款都是当地币种。在汇率波动中,小币种风险更大,我们的财务成本也相对不可控。”樊志洁坦言,公司去年收到较多的印度卢比、奈拉等货币均出现了较大幅度的波动。

面对盘石“出海”的风险,工行提出了“护航”方案。“我们和盘石签订了3个月期限的印度卢比兑美元的外汇无本金交割远期业务(NDF),到期后,企业只需交割到期日定盘汇率和锁定汇率之间的差价,而不需要承担卢比升贬值带来的汇率风险。”工行客户经理告诉记者。樊志洁表示,盘石公司今年还将与工行在奈拉等更多小币种货币的套期保值交易领域开展进一步合作,以帮助企业在更大程度上规避汇率风险,固定财务成本。

“工行在小币种套期保值服务上很强,比如奈拉只有工行能做,印度卢比也只有少数银行能做,和工行的合作我们是满意的。”樊志洁这样评价工行服务。

沿着一带一路国家,浙江有越来越多外贸企业前往新兴市场掘金。顺应国际市场发展趋势,在可兑换货币的基础上,工行开发了一款“一带一路无本金交割远期”产品,帮助企业在沿线国家实现汇率避险。据悉,这款产品已覆盖近60种不可自由兑换的货币,可配套开办无本金交割的远期外汇买卖业务,进一步满足“走出去”企业汇率避险需求。

积极落实便利化政策

助推人民币跨境远航

2009年7月,央行正式启动跨境贸易人民币结算试点。2020年年末,国家六部委发布《关于进一步优化跨境人民币政策支持稳外贸稳外资的通知》,为企业选择跨境人民币结算再添便利。

跨境人民币发展至今,工行一直是跨境人民币便利化政策的传导者和推动人民币跨境服务的实践者,在工行杭州分行的客户名单中,有一家纯外资企业史陶比尔(杭州)精密机械电子有限公司(以下简称杭州史陶比尔)对跨境人民币青睐有加。

“目前,我们公司人民币结算量占整个跨境结算的80%以上。”杭州史陶比尔财务负责人黄强告诉记者,这家以工业连接器、工业机器人和纺织机械产品在中国站稳脚跟的企业,在2012年就开始使用跨境人民币进行结算,为企业规避了汇率波动风险。

杭州史陶比尔财务负责人介绍公司历史

“杭州史陶比尔的基本户开在我们行,公司每月都需办理几千万元人民币的经常项目电汇汇款,用途多为支付一般贸易货款与运费。”工行客户经理表示,由于企业每月需合并支付与同一交易对手的订单款项,并且单笔订单的金额较小,因此需要提供多达数百张的报关单作为付汇材料,每次汇款时都会耗费企业财务人员与支行经办人员大量精力。

去年,当浙江列为跨境人民币贸易投资便利化试点地区后,工行客户经理第一时间向企业宣传政策,5月下旬,杭州史陶比尔便完成首笔跨境人民币便利化业务,2020年累计办理便利化试点业务超过5亿元。“便利化试点方案不仅简化了流程、减少了工作量、提升了服务效率,而且提高了企业的单据管理电子化程度。”工行客户经理表示。

跨境人民币便利化试点政策的推出,进一步提升了企业对跨境人民币的使用量,不仅能帮助企业节约汇兑成本、规避汇率风险、拓宽融资渠道,更能提升人民币在国际上的地位。“经过十余年发展,人民币跨境使用场景越来越丰富,人民币的支付、投融资、储备和计价等国际货币功能全面增强。目前,凡依法可使用外汇结算的跨境交易,企业均可使用人民币结算。”工行杭州分行国际业务部相关人士表示。截至去年,工行杭州分行人民币结算量已超800亿元,占全部跨境结算量的四分之一以上。

“在此我也呼吁广大外资、外贸企业使用跨境人民币进行结算,一起提高人民币的国际地位。”在推广跨境人民币应用之路上,杭州史陶比尔是有发言权的。黄强提出“使用跨境人民币可以规避汇率风险,而且让我们企业内部财务处理也更方便,不需要在各种币种之间进行换算。同时,使用跨境人民币进行报价,也能吸引更多中国客户。”

集结全球资源优势

助力企业开启国际化之旅

“实行高水平对外开放,促进外贸外资稳中提质。”在今年的政府工作报告中,外贸发展迎来新机遇。面对向着更深层次发展的全球跨境贸易,工行杭州分行始终积极贯彻党中央、总行和监管部门的各级要求,依托自身强大的全球网络资源,多措并举为企业搭建“走出去”的金融桥梁。

在实施更大范围、更宽领域、更深层次对外开放过程中,工行始终以大行担当拓宽金融服务领域。目前,该行已在新加坡、卢森堡等7个国家担任人民币清算行,率先在全球实现24小时不间断人民币清算服务,并通过与1500多家代理行合作,将人民币清算网络覆盖至全球近90个国家和地区。

发达的全球网络系统是工行向外贸企业提供专业、便捷跨境服务的基础。截至去年年末,工行已累计支持“走出去”和“一带一路”项目400多个,业务覆盖了六大洲70多个国家和地区,支持了一批标志性建设项目。同时,工行还积极为进博会、广交会、服贸会、中非经贸合作线上磋商会提供全面金融服务,为维护全球产业链、供应链的稳定和安全注入金融力量。

2021年前两个月,杭州进出口贸易迎来“开门红”,回暖的外贸行情面对波动的汇率,更需要金融机构的保驾护航。“今年我们将慎终如始,持续做好外汇支持疫情防控和稳增促投,以确定性工作应对不确定形势。”工行杭州分行国际业务部相关人士表示,工行将进一步发挥资源优势,深入企业提供个性化外汇避险金融方案,持续大力推广跨境人民币在跨境结算中的应用。

【外汇知识小黑板】

2009年7月1日:由中国人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会共同制定的《跨境贸易人民币结算试点管理办法》正式公布实施,标志着跨境贸易人民币结算试点正式启动。

2010年6月17日:人民银行等六部委发布《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》,浙江增加为试点地区,并于当年7月1日正式启动跨境贸易人民币试点。

汇率风险中性理念:从理念上讲是指坚持套期保值原则,锁定汇兑成本,保护企业免予遭受汇率波动带来的不确定性风险,而不是为了投机套利或增值;从制度机制角度,应基于财务中性原则建立汇率风险管理制度以及相应操作流程,对汇率敞口进行适度套保,并建立保证制度落实的管控机制。


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