时事开讲⑰| 黄金价格最近“牛气冲天”,飞涨的背后,都有哪些秘密?

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钱江晚报·小时新闻 记者 郭闻

新闻源——

据央视新闻等媒体的最新消息:黄金价格在本周四延续了创纪录的涨势,黄金盘中触及每盎司2069.21美元的历史高位。

自今年以来,黄金表现耀眼,价格一直在刷新历史纪录。

金价大涨意味着什么呢?意味着货币贬值,说明全球经济不稳定。饭桌上,爸妈也会聊上几句吧。那么今天我们就来说说“黄金大涨”这件事。

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我们先来了解一个问题:为什么黄金是大家共同认定的硬通货?

这和人类的经济发展有关。古今中外,人们都不约而同地选择了黄金作为货币的信用担保,就相当于现在所说的“金本位制”。比如说,一个国家要发一万元的纸币,那么它的金库里就必须要有相当于一万元的黄金储备着,作为纸币发行的背书。为什么要这样呢?因为纸币的发行很容易无节制,有黄金的储量做约束,就可以保证纸币的价值,人们使用的时候也会心里有底,觉得同价值的纸币可以兑换到同价值的黄金。

没有黄金作为纸币的信用担保,是件很可怕的事,整个经济都会因此崩溃。就像解放前的金圆券,简直跟废纸差不多。

那为什么选用了黄金作为货币的保证呢?是因为这种金属在众多金属里是最合适的,它既不像白银那样产量太大,又不像钻石啊翡翠啊这么稀少,更不像铁啊铜啊工业生产大量需要,所以黄金非常适合在仓库里静静地躺着做储备。

其实在我们古代中国,虽然没有形成金本位制,但金子这种东西,也是一直被当作比价的对象。比如铜钱是以白银进行换算的,但是银子还会用于交易,金子则更多就是作为一种货币象征而存在。

在现代社会,最早的成体系的金本位制出现在英国,它作为世界上最早发达的资本主义国家,于1821年前后采用了金本位制度,后来各国纷纷采用了金本位制。

那会儿,金本位制都仅局限于各个国家内部。到了第二次世界大战之后,事情发生了很大的变化。这个变化就是——出现了“布雷顿森林体系”。这在我们的课本中也曾提及过。

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啥叫布雷顿森林体系呢?别被它的名字吓着了,其实这是约定俗成的历史事件中“地名+事情”的命名方式。布雷顿森林体系是一个关于全球金融秩序的协定。1944年7月,西方主要国家的代表在美国新罕布什尔州的布雷顿森林举行了联合国国际货币金融会议,这次会上确立了以美元为中心的国际货币体系。

因为这次会议是在布雷顿森林举行的,所以称之为“布雷顿森林体系”。

为什么要确立“以美元为中心”呢?那是因为在经过了1930年代世界经济危机和二次世界大战后,美国登上了资本主义世界盟主地位,美元非常强势;而且,当时美国拥有全球四分之三的黄金储备和强大的军事实力。

从此,世界各国便开始围绕着美元转。我们小时候,经常会听到人们会把美元称作“美金”,这就是因为在这个布雷顿森林体系里,美元是与黄金直接挂钩的,当时美国定下规则说:世界各国可以用35美元和美国换1盎司(1金衡盎司约等于31.1035克)的黄金。同时还规定了,世界各国的货币又与美元挂钩(固定汇率),就是对各国货币和美元的兑换比价作了约定。其实质是建立一种以美元为中心的国际货币体系,布雷顿森林货币体系的运转与美元的信誉和地位密切相关。

你们说,这一系列规定是不是很强权?可是国际上很多事就是这么一个情况,谁的实力强、拳头硬就得听谁的,从此,世界各国的经济便开始围绕着美元转。美国的世界霸主地位,很大一部分是建立在美元的强势地位上的。

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最初的时候,布雷顿森林体系确实是给世界经济的发展起到了很大作用,因为当时的世界各国经过大战后百废待兴,许多国家的货币体系面临崩溃局面,有一个稳定的全球金融体系支撑着还是相当重要的。这个性质就相当于“度量衡”里的“衡”一样,起到一个统一稳定的作用。

初期,世界各国纷纷向美国采购各种东西,从生活用品到工业机械、军火等林林总总。当然,这些都是要以美元来结算的,这就使得美元纷纷回流到美国,造成国际上美元的短缺。这个对美国来说就是“贸易顺差”。同学们都知道一个朴素的道理,就是“物以稀为贵”。那么美元自然就越发值钱,并进一步地巩固了这套货币体系。

不过,美国的“美金”地位并不是就此固若金汤了。其实早在布雷顿森林会议之前,还有一个老牌资本主义国家英国一直想确立以英国为首的另一套金融体系,但是最终还是美国占了上风。就算这样,其实西方国家之间一直也在想方设法地摆脱受制于人的情况。

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那有办法摆脱吗?世界各国不可能只是买东西呀,大家需要钱来发展经济,于是就向美国借了许多钱。

而为了争夺世界霸权,美国又相继在世界各地发动了局部战争,它的政府赤字也越来越多,美元的信誉受到冲击,爆发了多次美元危机。

慢慢地,美国从贸易顺差变成了贸易逆差,那么由此而来的是,各国会拥有许多美元,从美国手里买黄金。为什么要买?这就是前面说的,受制于人终究是不开心的事。而且世界各国实行的都是金本位制,黄金储备当然是越多越好。

所以各国一有机会,就会从美国买黄金。最先发现“商机”的是法国,它率先用美元向美国换了大量的黄金,各国纷纷效仿。

1959年,美国一个叫特里芬的经济学家,就发现布雷顿森林体系中的一个重大缺陷,他认为整个体系依托于一个国家的经济和国际收支情况,是很不靠谱的。

比如当贸易顺差的时候,美元纷纷流入美国,看上去是好事情,美元很坚挺。可是我们知道,现代货币基础是金本位,哪怕美国拥有世界70%多的黄金,仍然不能对美元形成有效保证;而当贸易逆差的时候,如上所说,黄金就会外流。特里芬的预言后来一一得到了印证。

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1968年,美国爆发了空前严重的美元危机,当时正值美国深陷越南战争泥沼当中,世界人民抗议、反战情绪强烈。半个多月里,美国的黄金储备流出了14亿美元。这样到了1971年,美国终于熬不住,宣布停止各国中央银行用官价(就是它之前定的35美元一金衡盎司)向美国兑换黄金,因为那会儿,美国的黄金储备已经下降到了全球黄金总量的20%。

接着呢,又进一步宣布美元贬值,并将黄金官价从每盎司35美元提高到38美元。但这些措施并未能阻止美国国际收支危机和美元危机的继续发展。1973年,由于美国国际收支逆差严重,美元信用猛降,国际金融市场又一次掀起了抛售美元抢购黄金的风潮。

在这么猛烈的金融危机风暴冲击下,美国再也无力维持黄金官价,只得宣布说:美国不再按官价向市场供应黄金,任其市场价格自由涨落。

而黄金随着这一事件基本脱离了货币价值。也意味着布雷顿森林体系的崩溃,二战后以美元为中心的固定汇率制度随之瓦解。

看上去似乎美国被迫做出了这样的决定,向世界退让了,但从另一方面说,作为世界最大的经济体,它还是继续享有了美元作为世界货币的地位,并建立起以美元为基础的全球信用。

到今年,美国的黄金储备差不多占世界总量的23%,仍然高居第一,甩开排名第二的德国两倍还多。所以它对黄金价格的影响仍然不容小觑。

接下来就可以说到今年以来的黄金暴涨问题了。

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黄金的价格会受到多种因素的影响,原油价格、经济景气度以及美元利率……

那么今年黄金暴涨的原因是什么?我想同学们一定猜到了,主要是因为新冠肺炎疫情的影响。

是的,疫情导致目前全球经济总体不景气。因为对未来的预期茫然,为了进行财产保值,人们一般会怎么做呢?每次黄金上涨,经济师总爱说这么一句话:避险情绪强烈导致金价高涨。今年以来,在金价屡屡创历史新高时,这句话也比以往以更高频率地出现。

在目前,全球的经济景气度仍然是要看美国的经济行情。就在本周四,美国的非农经济指数(非农业人口就业数据)又不尽如人意。意思就是开工数不足,所以招工数也不多,这说明美国经济还没有开始明显复苏。在这样的情况下,人们对未来经济更担忧了。一时间金价就又往上涨了涨,再次突破新高。

中国有句老话叫“乱世黄金盛世古董”,真是非常生动地解释了这个道理。世界各国人民都想一块儿去了,当经济不确定时,人们就会买入黄金进行保值,因为觉得纸币不可靠,有贬值的可能。这不止是人们的本能,更是现代货币体系的性质决定的。

所以呢,虽然黄金在国际货币体系中已不具有明确的货币职能,但曾经的历史地位以及目前仍然作为世界货币的背书所在,使它目前依然是世界各国所青睐的主要国际储备,仍然是公认的金融资产。

这就使得黄金价格的上上下下,牵动了世界的心,特别是最近价格波动这么大,更是引人关注。

现在,黄金成为了可以自由拥有和自由买卖的商品,从国家金库走向了寻常百姓家。实际上,黄金作为一种商品的属性,早已很明显。

这几年流传的“中国大妈买黄金”的段子,已经不仅仅流传于黄金流通领域,它还一度成了老百姓茶余饭后的谈资。这事指的是2013年4月,华尔街金融大鳄做空黄金,黄金价格一天下跌20%,世界哗然。不料半路杀出一群“中国大妈”为主的扫货主力,横扫黄金,反而导致国际金价创下2013年内最大单日涨幅,简直让华尔街看呆了。《华尔街日报》甚至专创了个英文单词“dama”来形容“中国大妈”——这背后折射出的是旺盛的购买力和对黄金的渴求。

当然,中国大妈的实力是远无法和这些金融大鳄相比的,这之后金价持续大跌,中国大妈们被一套七年。但在今年的行情下,大妈们不但解套还能大赚,因为当年扫货的平均价格差不多是1300美元/盎司(目前金价已超2000美元/盎司)。

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关于黄金的描述,最经典的莫过于莎士比亚《雅典的泰门》里那段主角泰门的感叹:“金子!黄黄的、发光的、宝贵的金子……这东西,只这一点点儿,就可以使黑的变成白的,丑的变成美的,错的变成对的,卑贱变成尊贵,老人变成少年,懦夫变成勇士。”

同学们,以后如果你们有兴趣读一读马克思的《资本论》的话,就更能深刻地理解眼下的这场世界金价大波动。马克思曾多次在《资本论》及其它著作中引用泰门的这段话,并认为“它绝妙地描述了货币的本质”。

金价这样的暴涨意味着全球经济的不稳定。虽然在全球范围内,中国经济是复苏最快的,但全球经济不景气会波及中国的外贸。全球性的经济危机对大家都没啥好处。

黄金价格很大程度上是一种人们的心理预期,如果某天金价回落稳定了,那么全球人民都该松口气,因为那意味着人心逐渐安定,世界经济开始复苏和稳定。

期待那一天的到来。


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胡瞎子赶集
胡瞎子赶集

终于明白了这个道理:金价暴涨,经济不稳

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136****5491
136****5491

明白了黄金跟货币之间的关系!

135****3502
135****3502

贵买不起

180****5017
180****5017

好贵!!

xin忻
xin忻

真的太贵了

152****6029
152****6029

谢谢分享

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